Automação financeira: o avanço necessário para elevar a maturidade e a governança nas organizações

Nos últimos anos, a automação transformou significativamente diferentes segmentos, promovendo ganhos de produtividade, eficiência e escalabilidade. Ainda assim, a adoção desse recurso em áreas importantes, como a financeira, segue aquém do seu potencial. Um estudo recente da McKinsey & Company identificou que apenas 13% das empresas com baixa maturidade digital utilizam dados de forma assertiva em suas rotinas decisórias, uma limitação que evidencia o desalinhamento entre tecnologia disponível e o uso estratégico da informação em ambientes corporativos.

Quando pensamos em automação financeira, precisamos levar em consideração que ela vai além da simples otimização de tarefas. Ela atua como um catalizador para redução de erros operacionais, alocação estratégica de recursos e aceleração de entregas. Ao conferir maior visibilidade sobre indicadores contábeis e fiscais, é possível estabelecer bases sólidas para um crescimento mais estruturado, previsível e sustentável. Além disso, ao padronizar processos e garantir que eles sejam auditáveis e replicáveis, esse tipo de tecnologia facilita a expansão para novos mercados e assegura consistência e compliance na gestão das operações, especialmente em ambientes multicorporativos ou sob forte regulação setorial.

Neste contexto, a Inteligência Artificial (IA) consolida-se como um pilar estratégico para a transformação financeira. Ao automatizar tarefas operacionais e viabilizar análises avançadas, a IA antecipa cenários, qualifica a tomada de decisão e direciona as equipes para atividades de maior valor agregado. A combinação entre automação e inteligência artificial transcende a esfera de um mero diferencial tecnológico, tornando-se um requisito de maturidade corporativa e vantagem competitiva real.

Impacto nos custos operacionais

Ao mitigar retrabalho e eliminar tarefas manuais, a automação financeira reduz custos administrativos, amplia a produtividade e eleva a eficiência operacional. Esses ganhos, por sua vez, traduzem-se diretamente na melhoria das margens e na sustentabilidade do negócio, uma vez que os recursos, humanos e financeiros, passam a ser direcionados a funções estratégicas e analíticas, com maior impacto sobre os resultados. Tais eficiências se refletem diretamente na melhoria das margens de lucro e na sustentabilidade a longo prazo do negócio.

Os dados da pesquisa da McKinsey & Company corroboram com essa perspectiva, revelando que organizações que adotam automação financeira registram reduções de até 25% nos custos operacionais e incremento superior a 30% na precisão de seus relatórios. Os impactos são especialmente evidentes em setores com alto volume de transações, como o financeiro, varejista, industrial e de tecnologia, mas são igualmente acessíveis a qualquer negócio que deseje escalar suas operações com controle, conformidade e eficiência.

Aprimoramento da governança corporativa e transparência

Para além dos benefícios financeiros tangíveis, a automação exerce um papel chave no fortalecimento da governança corporativa. Processos padronizados, rastreáveis e suportados por dados confiáveis permitem diminuir riscos, elevar a transparência e garantir a integridade das informações que subsidiam gestores, conselhos e auditorias internas e externas.

Nessa perspectiva, a IA atua como uma camada complementar de controle e inteligência. Ao oferecer monitoramento contínuo, detecção automática de anomalias e modelos preditivos de risco, a inteligência artificial reforça a transparência, aprimora a conformidade e potencializa a capacidade analítica da alta liderança, tornando os processos decisórios mais ágeis, precisos e orientados por dados.

Barreiras culturais e gestão da mudança

Os principais desafios na implementação da automação financeira estão relacionados à integração de sistemas, à confiabilidade dos dados e à adaptação cultural das equipes. A resistência inicial é compreensível, sobretudo diante da mudança de rotinas e do receio da substituição de postos de trabalho. No entanto, a automação não se propõe a eliminar empregos, mas sim a redefinir funções, capacitando o profissional da área financeira a assumir um papel mais estratégico, com foco analítico, voltado à geração de valor e à tomada de decisões mais eficientes.

O fato é que a efetividade da automação está diretamente ligada à gestão da mudança o engajamento das equipes, pois tecnologia, por si só, não garante resultados. Por isso, é imperativo promover uma comunicação clara, envolver os colaboradores nas etapas de transformação e investir continuamente em capacitação. Com esse alinhamento, a tecnologia deixa de ser vista como uma potencial ameaça e passa a ser compreendida como um instrumento de evolução profissional e de fortalecimento corporativo.

Mais do que um avanço tecnológico, a automação financeira representa um indicativo de maturidade organizacional e inteligência de negócios. Ao fortalecer a governança, impulsionar o crescimento sustentável e preparar as empresas para um ambiente cada vez mais digital e dinâmico, ela se estabelece como um investimento estratégico indispensável em eficiência, transparência e longevidade empresarial.

Laura Paccanari é Diretora de BPO da B2Finance, empresa brasileira especializada em terceirização de processos contábeis, fiscais e financeiros e parceira homologada dos principais ERPs do mercado.